بنك التسويات الدولية Bank for International Settlements (BIS) هومنظمة دولية للبنوك المركزية "تقوي التعاون المالي والتمويلي العالميين وتعمل كبنك للبنوك المركزية." ولا يخضع للمساءلة أمام أي حكومة. ويقوم البنك بأعماله من خلال لجان فرعية، والأمانات (سكرتاريات) التي تستضيفها، وعبر لقائها العام السنوي لجميع الأعضاء. ويؤدي أيضاً خدمات مصرفية، ولكن فقط للبنوك المركزية، أوللمنظمات الدولية مثله. يقع مقر البنك في بازل، سويسرا، وكان قد تأسس وفق اتفاقيات لاهاي عام 1930. اسم البنك بالألمانية: Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ)، وبالفرنسية: Banque des Reglements Internationaux (BRI)، وبالإيطالية: Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI). وله ممحرر تمثيل في هونگ كونگ ومدينة المكسيك.

التاريخ

انشئ بنك التسويات الدولية في 17 مايو1930 بموجب اتفاق حكومي دولي من ألمانيا وبلجيكا وفرنسا وبريطانيا العظمى وأيرلندا الشمالية ، وإيطاليا، واليابان، والولايات المتحدة الأمريكية وسويسرا. كان المقصود من BIS أصلا لتسهيل التعويضات التي فرضت على ألمانيا بموجب معاهدة فرساي بعد الحرب العالمية الأولى. واقترح ضرورة إنشاء مؤسسة مخصصة لهذا الغرض في عام 1929 من قبل لجنة "الشباب"، وكان المتفق عليه في أغسطس من عام في تلك السنة في مؤتمر في لاهاي. وتمت صياغة ميثاق للبنك في مؤتمر المصرفيين الدولي في بادن بادن في نوفمبر تشرين الثان ، واعتمد ميثاقها في مؤتمر لاهاي الثاني في 20 يناير 1930. وفقا ل ميثاق الأمم المتحدة، يمكن عقد أسهم في البنك من قبل الأفراد والكيانات غير الحكومية. وقد شكلت BIS وجود وجود الشركات في سويسرا على أساس اتفاق مع سويسرا تتصرف دولة المقر كما للبنك. فإنه يتمتع أيضا بالحصانة في جميع الدول المتعاقدة.

بين عامي 1933 و1945 سيطر على BIS إدارة ضمت ڤالتر فونك، وهومسؤول بارز النازية، وإميل پول Puhl ، الذين كانوا على حد سواء المدانين بارتكاب جرائم حرب في محاكمات نورمبرگ بعد الحرب العالمية الثانية، وكذلك هرمان شميتس، مدير IG فاربن، والبارون فون شرودر، صاحب البنك JHStein، التي عقدت الودائع من الگستاپو. كانت هناك مزاعم بأن BIS ساعد الألمان نهب الأصول من البلدان المحتلة خلال الحرب العالمية الثانية.

بنك التسويات الدولية كانت مملوكة في الأصل من قبل جميع من الحكومات والأفراد والشركات، ولكن الولايات المتحدة وفرنسا قررت حتى تبيع بعض أسهمها لمستثمرين من القطاع الخاص. تداول أسهم بنك التسويات الدولية في أسواق الأسهم، الأمر الذي جعل البنك مؤسسة غير عادية: منظمة كارتل دولية (بالمعنى التقني للقانون الدولي العام)، ولكن يسمح للمساهمين من القطاع الخاص. بدأت الكثير من البنوك المركزية بالسير على هذا النحوللتحول الى مؤسسات خاصة، على سبيل المثال، بنك انجلترا اصبحت مملوكة من القطاع الخاص حتى عام 1946. في السنوات الأخيرة تم عرض اسهم BIS للتداول كلها مرة واحدة. وهي الآن مملوكة بالكامل من قبل أفراد، وتعمل في سوق القطاع الخاص، لإدارة الأصول والمقرض للبنوك المركزية والدولية وتستخدمها المؤسسات المالية لتمويل الأنشطة الدولية الأخرى للبنك.

تنظيم البنوك المركزية

تنظيم كفاية رأس المال

تشجيع الشفافية بخصوص الاحتياطي

الهدف: الاستقرار النقدي والمالي

تتمثل المهمة المعلنة لبنك التسويات الدولية في خدمة البنوك المركزية في سعيها لتحقيق الاستقرار النقدي والمالي، وتعزيز التعاون الدولي في تلك المجالات والعمل كبنك للبنوك المركزية. يواصل بنك التسويات الدولية مهمته من خلال:

• تعزيز النقاش وتسهيل التعاون بين البنوك المركزية؛
• دعم الحوار مع السلطات الأخرى المسؤولة عن تعزيز الاستقرار المالي؛
• إجراء البحوث وتحليل السياسات بشأن القضايا ذات الصلة بالاستقرار النقدي والمالي؛
• العمل كطرف رئيسي لقاء للبنوك المركزية في معاملاتها المالية؛
• العمل كوكيل أووصي فيما يتعلق بالعمليات المالية الدولية.

دوره في الإشراف المصرفي

يستضيف بنك التسويات الدولية أمانة لجنة بازل للإشراف المصرفي، وقد لعبت معها دوراً رئيسياً في تأسيس اتفاقيات بازل عام 1988، وإطار عمل بازل الثاني 2004 ومؤخراً اتفاقية بازل 3.

النتائج المالية

في 21 مارس 2017 وصل إجمالي ميزانية بنك التسويات الدولية في 31 مارس 2017 إلى 242.2 مليار من حقوق السحب الخاصة.

الأعضاء

عدد البلدان ممثل في جميع قارة كالتالي: 35 في أوروپا، 13 في آسيا،خمسة في أمريكا الجنوبية، ثلاثة في أمريكا الشمالية، 2 في أوقيانوسيا، و2 في أفريقيا. تمثل البنوك المركزية أوالسلطات النقدية الأعضاء الستون البلدان التالية:

القيادة

الرئيس/المدير العام

المسئول	الجنسية	التاريخ	الرئيس	الجنسية	التاريخ	المدير العام	الجنسية	التاريخ
Gates W. McGarrah*	الولايات المتحدة	أبريل 1930 – مايو1933				Pierre Quesnay	فرنسا	1930–1938
Leon Fraser*	الولايات المتحدة	مايو1933 – مايو1935				Pierre Quesnay	فرنسا	1930–1938
Leonardus J. A. Trip*	هولندا	مايو1935 – مايو1937				Pierre Quesnay	فرنسا	1930–1938
O. E. Niemeyer*	المملكة المتحدة	مايو1937 – مايو1940	Johan Beyen	هولندا	مايو1937 – ديسمبر 1939	Pierre Quesnay Roger Auboin	فرنسا  فرنسا	1930–1938 1938–1958
Thomas H. McKittrick	الولايات المتحدة	يناير 1940 – يونيو1946	N/A**			Roger Auboin	فرنسا	1938–1958
Ernst Weber	سويسرا	ديسمبر 1942 – نوفمبر 1945	N/A**			Roger Auboin	فرنسا	1938–1958
Maurice Frère	بلجيكا	يوليو1946 – يونيو1958				Roger Auboin	فرنسا	1938–1958
Marius W. Holtrop*	هولندا	يوليو1958 – يونيو1967				Guillaume Guindey Gabriel Ferras	فرنسا  فرنسا	1958–1963 1963–1971
Jelle Zijlstra*	هولندا	يوليو1967 – ديسمبر 1981				Gabriel Ferras René Larre	فرنسا  فرنسا	1963–1971 1971–1981
Jelle Zijlstra*	هولندا	يوليو1967 – ديسمبر 1981				Gunther Schleiminger	ألمانيا	1981 – مايو1985
Fritz Leutwiler*	سويسرا	يناير 1982 – ديسمبر 1984				Gunther Schleiminger	ألمانيا	1981 – مايو1985
Jean Godeaux*	بلجيكا	يناير 1985 – ديسمبر 1987				Gunther Schleiminger Alexandre Lamfalussy	ألمانيا  بلجيكا	1981 – مايو1985 مايو1985 – ديسمبر 1993
W. F. Duisenberg*	هولندا	يناير 1988 – ديسمبر 1990				Alexandre Lamfalussy	بلجيكا	مايو1985 – ديسمبر 1993
Bengt Dennis*	السويد	يناير 1991 – ديسمبر 1993				Alexandre Lamfalussy	بلجيكا	مايو1985 – ديسمبر 1993
W. F. Duisenberg*	هولندا	يناير 1994 – يونيو1997				سير أندروكروكت	المملكة المتحدة	يناير 1994 – مارس 2003
Alfons Verplaetse*	بلجيكا	يوليو1997 – فبراير 1999				سير أندروكروكت	المملكة المتحدة	يناير 1994 – مارس 2003
Urban Bäckström*	السويد	مارس 1999 – فبراير 2002				سير أندروكروكت	المملكة المتحدة	يناير 1994 – مارس 2003
A. H. E. M. Wellink*	هولندا	مارس 2002 – فبراير 2006				سير أندروكروكت Malcolm D Knight	المملكة المتحدة  كندا	يناير 1994 – مارس 2003 أبريل 2003 – سبتمبر 2008
Jean-Pierre Roth	سويسرا	مارس 2006 – فبراير 2009	N/A***			Malcolm D Knight	كندا	أبريل 2003 – سبتمبر 2008
Guillermo Ortiz	المكسيك	مارس 2009 – ديسمبر 2009	N/A***			Jaime Caruana	إسپانيا	أبريل 2009 – نوفمبر 2017
Christian Noyer	فرنسا	مارس 2010 – أكتوبر 2015	N/A***			Jaime Caruana	إسپانيا	أبريل 2009 – نوفمبر 2017
Jens Weidmann	ألمانيا	نوفمبر 2015 – الحاضر	N/A***			Jaime Caruana	إسپانيا	أبريل 2009 – نوفمبر 2017
Jens Weidmann	ألمانيا	نوفمبر 2015 – الحاضر	N/A***			أوگستين كارستنز	المكسيك	ديسمبر 2017 – الحاضر
المصدر:

* المسئول والرئيس.
** لا أحد
*** أُلغي المنصب في 27 يونيو2005.

نائب الرئيس

الاسم	الجنسية	التاريخ
رگورام راجان	الهند	نوفمبر 2015 – الحاضر

مجلس الادارة

الخط الحمراء

السويد هي أغنى بلد بقدر أكبر من الأموال النقدية للفرد مقارنة ببقية البلدان (انظر كرونا سويدية).

توصيات البنك لتفادي الوقوع في الأزمة المالية العالمية

كشف بنك التسويات الدولي عن الخطوط العريضة التي يجب على البنوك والحكومات الالتزام بها لتفادي الوقوع في شراك الأزمات المالية العالمية والخروج من تداعياتها. وتتوزع تلك التوصيات على ثلاث مجموعات أساسية، تتعلق أولاها بصلاحيات الدول في مراقبة أنظمة المصارف، وتنظر الثانية في تعديل خطط الطوارئ الخاصة بكل بنك، في حين ترصد الثالثة سبل الحد من خطر عدوى انهيار البنوك وانعكاساتها على الأسواق.

ففي المجموعة الأولى يحث البنك الحكومات على الحصول على ما سماها "الأدوات المناسبة" للتعامل مع جميع أنواع المؤسسات المالية التي تقابل صعوبات، "وصولا إلى حل منظم يساعد في الحفاظ على الاستقرار المالي وتقليل المخاطر النظامية وحماية المستهلكين والحد من المخاطر وتعزيز كفاءة السوق".

ولتطبيق تلك الأدوات المقترحة، يشدد البنك على "إنشاء إطار مراقبة قانوني للمجموعات والتكتلات المالية، مع الأخذ في الاعتبار الطبيعة الخاصة للأنشطة المالية، وتوفير آليات فعالة لتدخل حاسم عند الضرورة".

أما تحقيق هذا فيتطلب -وفق توصيات البنك– "إعادة النظر في قدرات الحكومات على تطبيق القرارات الخاصة بنظم المراقبة بما يتناسب مع الكيانات المالية الكبيرة وبشكل يكفل حماية المصلحة العامة أثناء الأزمات".

تنسيق قانوني معلوماتي

وتهتم المجموعة الثانية من التوصيات بما نادىها البنك "الآثار العابرة للحدود أثناء الأزمات"، إذ ينبغي "وضع إجراءات لتسهيل تبادل المعلومات للمساهمة في إدارة الأزمات والاتفاق على الإجراءات الواجبة لحلها". ويضم تبادل المعلومات "التنسيق بين المصارف المركزية وتقنيات التخفيف من المخاطر ضمن نظم المدفوعات والأوراق المالية وتسوية المعاملات في السوق المالية".

ثم يوصي خبراء بنك التسويات "بالحد من تعقد وتشابك الهياكل المالية ومعاملاتها"، والنظر في فرض "حوافز تنظيمية في المؤسسات المالية من خلال رأس المال أوغيرها من المتطلبات التحوطية "بهدف تشجيع تبسيط الهياكل المالية لتسهيل تطبيق القرارات ذات الصلة".

خطط طوارئ

ويركز الخبراء على ما وصفوها "بخطط الطوارئ في جميع نظم المؤسسات المالية الدولية" للتصدي لحالات الطوارئ باعتبارها "فترة ناجمة عن ضائقة مالية شديدة أوعدم الاستقرار المالي"، مع توفير الخطط بما يتناسب مع "حجم وتعقيد المؤسسة المتضررة، وتعزيز قدراتها لتحمل المهام الرئيسية، وتسهيل الوصول إلى حل سريع للمشكلات". كما يجب حتى تكون خطط الطوارئ "عنصرا دائما في الرقابة الإشرافية، على حتى تأخذ في الاعتبار التبعات الدولية لأية أزمة جديدة". ويتطلب التعاون الدولي وتبادل المعلومات "إدارة فعالة للأزمات وحلها من خلال فهم واضح من جانب الحكومات لمسؤوليات التنظيم والإشراف وتوفير السيولة وإدارة الأزمات وحلها".

في الوقت نفسه، يجب تبادل المعلومات اللازمة سواء لأغراض التخطيط أثناء الطوارئ التي قد تحدث في الأوقات العادية أولإدارة الأزمات وحلها خلال أوقات الشدة.

وفي تقديمه لتلك التوصيات يقول نوت فيلينك رئيس لجنة بازل –التي تضم في عضويتها 27 دولة– "إنها تسعى لتعزيز إمكانية البنوك على اتخاذ قرارات أكثر تنظيما في تعاملاتها".

ويرى خبراء البنك حتى أبرز الدروس المستفادة من الأزمة الراهنة هو"أن التعقيد الضخم في بنية المؤسسات المالية يصعّب من اتخاذ قرارات الحلول التي تكون مكلفة وغير متسقطة".

أما سلاح الحد من انتنطق انهيار الأسواق فيهدف إلى "التخفيف من المخاطر عبر آليات محددة يتم الاتفاق عليها بين البنوك المركزية".

يشار إلى حتى بنك التسويات الدولي يوصف بأنه "أبوالبنوك المركزية في العالم"، حيث تأسس عام 1930 ويتخذ من بازل شمالي سويسرا مقرا له، وانبثقت عنه "لجنة بازل" عام 1974 بهدف وضع أنظمة مراقبة الأنظمة المصرفية والتنسيق بينها.

ويضم تبادل المعلومات "التنسيق بين المصارف المركزية وتقنيات التخفيف من المخاطر ضمن نظم المدفوعات والأوراق المالية وتسوية المعاملات في السوق المالية".

ثم يوصي خبراء بنك التسويات "بالحد من تعقد وتشابك الهياكل المالية ومعاملاتها"، والنظر في فرض "حوافز تنظيمية في المؤسسات المالية من خلال رأس المال أوغيره من المتطلبات التحوطية" بهدف "تشجيع تبسيط الهياكل المالية لتسهيل تطبيق القرارات ذات الصلة".

نقد

من المهام المعلنة لهذا البنك هو:

• تشجيع المناقشة وتيسير التعاون بين البنوك المركزية..
• دعم الحوار مع السلطات الأخرى المسؤولة عن تعزيز الاستقرار المالي..
• إجراء البحوث بشأن قضايا السياسة العامة التي تقابل البنوك المركزية والسلطات المالية الإشرافية.

ويوصف أنه الطرف اللقاء كرئيس للبنوك المركزية في معاملاتهم المالية، والعامل بوصفه وكيلا أووصيا في الاتصال مع العمليات المالية الدولية.

ويبدوالامر عاديا للوهلة الاولى لمن لا يعهد الوجه الحقيقي لهذا البنك ولكن هنالك اشياء كثيرة محيطة به يجعل من هذا الكارتيل الضخم محل ريبة الكثيرين. فهي ليست مجرد المكان الذي يجتمع فيه اصحاب ومدراء البنوك المركزية. بل انه مكان يمتلكه اشخاص واسر ومجموعة معروفة ولدى هؤلاء نفوذ واستقلالية وسلطة غير محدودة تجعلهم قادرين على التاثير على جميع دول العالم دون اي استثناء.

وفي منطق نشر مؤخرا بعنوان "من يدير العالم،يا ترى؟ أدلة دامغة على ان مجموعة أساسية من نخبة الأثرياء تسحب السلاسل".. “Who Runs The World? Solid Proof That A Core Group Of Wealthy Elitists Is Pulling The Strings“، تم اقتباس جزء هام بقلم كارول كويگلي أستاذة التاريخ بجامعة جورج‌تاون والذي ناقش عام 1966 خطط كبيرة لتلك النخبة في بنك التسويات الدولية، حيث نطق "لدى القوى الرأسمالية المالية هدف آخر بعيد المدى، فلا شيء أقل من إنشاء نظام عالمي للرقابة المالية في أيدي القطاع الخاص قادرا على السيطرة على النظام السياسي في جميع بلد واقتصاد العالم ككل... ولهذا النظام الرقابة العليا على نحوإقطاعي على البنوك المركزية في العالم التي تعمل بانسجام من خلال اتفاقات سرية تم التوصل إليها في اجتماعات خاصة متكررة والمؤتمرات الدورية... وفي قمة النظام بنك التسويات الدولية في بازل، سويسرا، وهومصرف خاص تمتلكه وتديره البنوك المركزية في العالم والتي كانوا هم أنفسهم الشركات الخاصة المالية للنخبة".

وعلينا ملاحظة انه في ذلك الوقت، كان بنك التسويات الدولية في بدايته ليلعب دورا رئيسيا في الشؤون العالمية... لكن على مر السنين بدأ بنك التسويات الدولية يصبح ذوأهمية متزايدة... وفيما يلي مقتطف هام من منطق بقلم إيلين براون موثق من اكبر اقتصاديي العالم... "لسنوات عديدة أبقى بنك التسويات الدولية بصورة سرية بعيدا عن الانظار يعمل وراء الكواليس في فندق مهجور... ومن خلاله اتخذت اهم القرارات بخصوص خفض قيمة العملات أوحملها، وتحديد ثمن المضى، وتنظيم النشاط المصرفي في الخارج، وحمل أوخفض أسعار الفائدة على المدى القصير والبعيد... وفي عام 1977 منح BIS ميزة عدم الكشف عن هويته في لقاء مقر أكثر كفاءة... حيث كان المبنى الجديد تعبير عن ناطحة سحاب دائرية سرعان ما أصبحت تعهد باسم "برج بازل" ..واليوم اصبح الBIS لديه حصانة كاملة دون اية مساءلة حكومية، ومعفى من الضرائب، ولديه قوة شرطة خاصة به وكما ذكر "ماير روتشيلد" إنه فوق القانون.

مقتبسات

في 21 نوفمبر 1933، أبلغ الرئيس فرانكلن روزڤل إدوارد م. هاوس: "الحقيقة العملية.. هي، كما يفهم كلانا، حتى هناك عنصراً مالياً في المراكز الكبرى يمتلك الحكومة منذ عهد أندروجاكسون - وأنا لا أستثني تماماً ادارة وودروولسون. تمر البلاد بنفس أحداث قتال جاكسون مع بنك الولايات المتحدة - على نطاق أكبر وأوسع بكثير".

انظر أيضاً

• تنظيم مصرفي
• بازل 3
• CLS Group
• النظام المالي العالمي
• لجنة بازل للاشراف المصرفي
• مجلس الاستقرار المالي
• محكمة العدل الدولية
• عصبة الأمم

المصادر

وصلات خارجية

مشاع الفهم فيه ميديا متعلقة بموضوع Bank for International Settlements.

• Official website
• Global Banking: The Bank For International Settlements An analysis of the origins and functions of the BIS.
• The Money Club By Edward Jay Epstein, Harpers, 1983.
• Andrew Crockett statement to the IMF.
• An account of the use of reserve policy and other central bank powers in China at the Wayback Machine (archived February 4, 2012) By Henry C K Liu in the Asia Times.
• at YouTube, Timewatch, Paul Elston, producer Laurence Rees, narrator Sean Barrett (UK), BBC, 1998 (A video documentary about the BIS role in financing Nazi Germany)
• eabh (The European Association for Banking and Financial History e.V.)
• نطقب:Dodis
• Documents and clippings about بنك التسويات الدولية in the 20th Century Press Archives of the ZBW