تدريب اختبار الجهد لمصارف الاتحاد الاوروبي 2010
تدريب اختبارات جهد مصرفية في جميع أراتى الاتحاد الاوروبي أجرتها لجنة مشرفي البنوك الاوروبية في يوليو2010. فقد كلف مجلس الاتحاد الاوروپي (في في هيئته الاقتصادية والمالية - ECOFIN -) اللجنة للقيام بذلك، في أعقاب الأزمة المالية العالمية التي بدأت في 2007. وهوالثاني من نوعه، ويقيـِّم التدريب القوة المالية للبنوك الاوروربية تحت سيناريوهات غير مواتية مختلفة. وقد تم التدريب بالتعاون مع البنك المركزي الاوروپي، والمفوضية الاوروبية والسلطات الإشرافية الوطنية للدول الأعضاء.
أُعلنت النتائج في 23 يوليو2010. ومن 90 بنك تم اختبارهم،سبعة فشلوا في اجتياز حد ال 6 % tier 1 capital ratio threshold: خمسة في اسبانيا (Unnim, Diada, Espiga, Banca Cívica, and Cajasur)، وواحد في ألمانيا (Hypo Real Estate)، وواحد في اليونان (ATEBank).
ملخص النتائج حسب البنك
| البنك | الدولة العضو | Tier 1 capital/MEUR | الثوابت/MEUR | Tier 1 ratio/% | Benchmark/% | Adverse/% | Shock/% | الرأسمال الاضافي المطلوب/MEUR |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Erste Group Bank AG | Austria | 11486 | 125486 | 9.2 | 10.4 | 8.1 | 8.0 | |
| KBC Bank | Belgium | 13440 | 123225 | 10.9 | 12.2 | 9.79 | 9.4 | |
| Dexia | Belgium | 17573 | 143170 | 12.3 | 13.4 | 11.2 | 10.9 | |
| Marfin Popular Bank Public Co Ltd | Cyprus | 2411 | 25622 | 9.4 | 10.0 | 8.5 | 7.1 | |
| Bank of Cyprus Public Co Ltd | Cyprus | 2533 | 24065 | 10.5 | 10.9 | 9.4 | 8.0 | |
| Danske Bank | Denmark | 15874 | 135510 | 11.7 | 11.7 | 10.8 | 10.0 | |
| Jyske Bank | Denmark | 1817 | 13494 | 13.5 | 14.1 | 12.8 | 12.5 | |
| Sydbank | Denmark | 1374 | 10470 | 13.1 | 14.8 | 13.4 | 13.2 | |
| OP-Pohjola Group | Finland | 5227 | 41480 | 12.6 | 13.4 | 12.5 | 12.3 | |
| BNP Paribas | فرنسا | 62910 | 620714 | 12.6 | 13.4 | 12.5 | 12.3 | |
| كريدي أگريكول | فرنسا | 52405 | 538903 | 9.7 | 10.6 | 9.2 | 9.0 | |
| BPCE | فرنسا | 37574 | 411135 | 9.1 | 10.2 | 8.7 | 8.5 | |
| Société Générale | France | 34693 | 324080 | 10.7 | 11.9 | 10.2 | 10.0 | |
| دويتشه بنك AG | ألمانيا | 34406 | 273477 | 12.6 | 13.2 | 10.3 | 9.7 | |
| Commerzbank AG | ألمانيا | 29521 | 280133 | 10.5 | 10.5 | 9.3 | 9.1 | |
| Hypo Real Estate Holdings AG | ألمانيا | 7613 | 80966 | 9.4 | 7.8 | 5.3 | 4.7 | 1245 |
| Landesbank Baden-Württemberg | ألمانيا | 13914 | 142525 | 9.8 | 9.8 | 8.4 | 8.1 | |
| Bayerische Landesbank | ألمانيا | 14788 | 135787 | 10.9 | 11.9 | 9.1 | 8.8 | |
| DZ Bank AG (Deutsche Zentralgenossenschaftbank) | ألمانيا | 9408 | 95024 | 9.9 | 10.4 | 9.2 | 8.7 | |
| Norddeutsche Landesbank GZ | ألمانيا | 6931 | 92576 | 7.5 | 8.0 | 6.4 | 6.2 | |
| Deutsche Postbank AG | ألمانيا | 4906 | 68701 | 7.1 | 7.9 | 6.7 | 6.6 | |
| WestLB AG | ألمانيا | 5148 | 35651 | 14.4 | 12.4 | 8.9 | 7.1 | |
| HSH Nordbank AG | ألمانيا | 7491 | 71391 | 10.5 | 14.9 | 9.9 | 9.7 | |
| Landesbank Hessen-Thüringen GZ | ألمانيا | 5416 | 61272 | 8.8 | 8.9 | 7.9 | 7.3 | |
| Landesbank Berlin AG | ألمانيا | 5642 | 42363 | 13.3 | 12.8 | 11.3 | 11.2 | |
| DekaBank Deutsche Girozentrale | ألمانيا | 2821 | 28815 | 9.8 | 11.1 | 9.5 | 8.4 | |
| WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank | ألمانيا | 1833 | 18981 | 9.7 | 10.8 | 9.5 | 9.1 | |
| National Bank of Greece | اليونان | 7590 | 67407 | 11.3 | 11.7 | 9.6 | 7.40 | |
| EFG Eurobank Ergasias, S.A. | اليونان | 5349 | 47827 | 11.2 | 11.7 | 10.2 | 8.17 | |
| Alpha Bank | اليونان | 5920 | 51084 | 11.6 | 12.3 | 10.9 | 8.22 | |
| Piraeus Bank Group | اليونان | 3401 | 37394 | 9.1 | 10.9 | 8.3 | 6.0 | |
| Agricultural Bank of Greece S.A. (ATEbank) | اليونان | 1263 | 15100 | 8.4 | 10.7 | 8.9 | 4.36 | 242.6 |
| TT Hellenic Postbank S.A. | اليونان | 1286 | 7525 | 17.1 | 17.0 | 15.0 | 10.1 | |
| OTP Bank NYRT. | المجر | 3521 | 25463 | 13.8 | 18.0 | 16.8 | 16.2 | |
| FHB Jelzálogbank Nyilvánosan Működő RT. | Hungary | 122 | 1428 | 8.6 | 14.1 | 10.8 | 10.6 | |
| Bank of Ireland | Ireland | 9575 | 104639 | 9.2 | 9.0 | 7.6 | 7.1 | |
| Allied Irish Banks | Ireland | 8542 | 121605 | 7.0 | 9.5 | 7.2 | 6.5 | |
| UniCredit | Italy | 39034 | 452388 | 8.6 | 10.0 | 8.1 | 7.8 | |
| Intesa Sanpaolo | Italy | 30205 | 361750 | 8.3 | 9.8 | 8.8 | 8.2 | |
| Monte dei Paschi di Siena | Italy | 9093 | 120899 | 7.5 | 7.6 | 6.8 | 6.2 | |
| Banco Popolare | Italy | 7125 | 92623 | 7.7 | 7.8 | 7.4 | 7.0 | |
| Unione di Banche Italiane SCPA (UBI Banca) | Italy | 6817 | 85677 | 8.0 | 7.6 | 7.1 | 6.8 | |
| Banque et Caisse D’Épargne de l’État | Luxembourg | 1552 | 13569 | 11.4 | 14.2 | 11.5 | 11.3 | |
| Banque Raiffeisen | Luxembourg | 195 | 2286 | 8.5 | 9.8 | 8.4 | 8.2 | |
| Bank of Valletta | Malta | 343 | 3269 | 10.5 | 11.5 | 11.0 | 9.3 | |
| ING Bank | The Netherlands | 34015 | 332375 | 10.2 | 11.2 | 9.1 | 8.8 | |
| Rabobank Group | The Netherlands | 33226 | 236320 | 14.1 | 14.8 | 12.7 | 12.5 | |
| ABN/Fortis Bank Nederland (Holdings) NV | The Netherlands | 15481 | 118703 | 13.0 | 12.0 | 10.3 | 9.9 | |
| SNS Bank | The Netherlands | 2766 | 25885 | 10.7 | 12.0 | 10.8 | 10.5 | |
| PKO Bank Polski | Poland | 3960 | 29691 | 13.3 | 16.5 | 15.7 | 15.4 | |
| Caixa Geral de Depósitos | Portugal | 5983 | 71041 | 8.4 | 9.1 | 8.4 | 8.2 | |
| Banco Comercial Português | Portugal | 6102 | 65623 | 9.3 | 9.4 | 8.4 | 8.4 | |
| Espírito Santo Financial Group S.A. | Portugal | 5199 | 67899 | 7.7 | 9.2 | 7.4 | 6.9 | |
| Banco BPI | Portugal | 2210 | 26060 | 8.5 | 11.6 | 10.3 | 10.2 | |
| Nova ljubljanska banka | Slovenia | 917 | 12163 | 7.5 | 7.0 | 7.4 | 6.3 | |
| Grupo Santander | Spain | 56005 | 562616 | 10.0 | 11.0 | 10.2 | 10.0 | |
| Grupo BBVA | Spain | 27255 | 290062 | 9.4 | 10.6 | 9.6 | 9.3 | |
| “Jupiter”: Caja Madrid, Bancaja, etc. | Spain | 19244 | 223066 | 8.6 | 8.8 | 6.8 | 6.3 | |
| La Caixa | Spain | 16800 | 162979 | 10.3 | 10.6 | 8.5 | 7.7 | |
| “Base”: Caja de Ahorros Mediterráneo, etc. | Spain | 8087 | 86534 | 9.3 | 10.5 | 8.4 | 7.8 | |
| Banco Popular Español | اسبانيا | 8457 | 92571 | 9.1 | 9.2 | 7.5 | 7.0 | |
| Banco de Sabadell | اسبانيا | 5211 | 57958 | 9.0 | 9.6 | 7.7 | 7.2 | |
| Diada | اسبانيا | 3470 | 52861 | 6.6 | 6.4 | 4.5 | 3.9 | 1032 |
| “Breogan”: Caja de Ahorros de Galicia, Caixanova, etc. | اسبانيا | 5035 | 58516 | 8.6 | 10.1 | 7.8 | 7.2 | |
| “Mare Nostrum”: Caja de Ahorros de Murcia, SA Nostra, etc. | اسبانيا | 4129 | 45858 | 9.0 | 9.7 | 7.6 | 7.0 | |
| Bankinter, S.A. | اسبانيا | 2291 | 30659 | 7.5 | 8.4 | 7.6 | 6.8 | |
| “Espiga”: Caja Duero, Caja España, etc. | اسبانيا | 2475 | 28881 | 8.6 | 8.2 | 6.1 | 5.6 | 127 |
| “Banca Cívica”: Caja Navarra, etc. | اسبانيا | 2900 | 30055 | 9.6 | 7.6 | 5.2 | 4.7 | 406 |
| Ibercaja | اسبانيا | 2369 | 25291 | 9.4 | 9.1 | 7.3 | 6.7 | |
| Unicaja | اسبانيا | 2584 | 21909 | 11.8 | 11.8 | 9.6 | 9.0 | |
| Banco Pastor | اسبانيا | 1974 | 18713 | 10.5 | 8.7 | 6.8 | 6.0 | |
| Caja Sol | اسبانيا | 2197 | 21237 | 10.3 | 8.7 | 6.6 | 6.0 | |
| Bilbao Bizkaia Kutxa | اسبانيا | 2812 | 19202 | 14.6 | 17.4 | 14.7 | 14.1 | |
| “Unnim”: Caixa Sabadell, etc. | اسبانيا | 1426 | 19703 | 7.2 | 6.6 | 5.1 | 4.5 | 270 |
| Kutxa | اسبانيا | 2099 | 16100 | 13.0 | 12.6 | 11.1 | 10.6 | |
| “Caja3”: Caja Círculo, etc. | اسبانيا | 1414 | 14994 | 9.4 | 8.8 | 6.6 | 6.1 | |
| Cajasur | اسبانيا | 222 | 12094 | 1.8 | 6.6 | 4.9 | 4.3 | 208 |
| Banca March | Spaاسبانياin | 1866 | 9488 | 19.7 | 20.8 | 19.5 | 19.0 | |
| Banco Guipuzcoano | اسبانيا | 709 | 7813 | 9.1 | 8.1 | 6.6 | 6.1 | |
| Caja Vital Kutxa | اسبانيا | 755 | 6652 | 11.3 | 9.5 | 7.5 | 7.0 | |
| Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Ontinyent | اسبانيا | 61 | 688 | 8.9 | 8.4 | 6.6 | 6.6 | |
| Colonya, Caixa de Pollença | اسبانيا | 18 | 183 | 9.9 | 9.1 | 6.6 | 6.2 | |
| Nordea | السويد | 19577 | 191858 | 10.2 | 11.3 | 10.2 | 10.1 | |
| SEB | Sweden | 10025 | 80585 | 12.4 | 11.8 | 10.7 | 10.3 | |
| Svenska Handelsbanken | Sweden | 8604 | 94617 | 9.1 | 10.2 | 9.1 | 8.9 | |
| Swedbank | Sweden | 7968 | 76518 | 10.4 | 10.7 | 10.5 | 9.9 | |
| بنك اسكتلندا الملكي | المملكة المتحدة | 62898 | 438200 | 14.4 | 14.1 | 11.7 | 11.2 | |
| HSBC Holdings Plc | المملكة المتحدة | 122157 | 1133200 | 10.8 | 11.7 | 10.4 | 10.2 | |
| باركليز | المملكة المتحدة | 49637 | 382649 | 13.0 | 15.8 | 13.9 | 13.7 | |
| Lloyds Banking Group | المملكة المتحدة | 47530 | 493307 | 9.6 | 10.8 | 9.4 | 9.2 |
- MEUR = million euros
- Assets = total risk-weighted assets
- Benchmark = tier 1 ratio with benchmark scenario at 31 December 2011
- Adverse = tier 1 ratio with adverse scenario at 31 December 2011
- Shock = tier 1 ratio with additional sovereign shock on the adverse scenario at 31 December 2011
- Additional capital needed = additional capital needed to reach 6 % tier 1 ratio under adverse scenario at 31 December 2011
الهامش
- ^ Results by bank of the 2010 European Union banking stress test exercise
- ^ "Seven EU banks fail stress tests". BBC News. July 23, 2010. The BBC, in this reference, claims that 91 banks were tested, the data released contained only 90 listed bank entries.
انظر أيضاً
- European System of Financial Supervisors
- Supervisory Capital Assessment Program, a similar exercise in the United States of America
وصلات خارجية
- CEBS press release on the stress tests
- Joint press release by the CEBS, the ECB, and the European Commission on the stress tests
- Summary report of the stress tests
- Results of the 2010 European Union banking stress test exercise
- OECD: The EU Stress Test and Sovereign Debt Exposures
نطقب:Euro-bank-stub
